單個風(fēng)險和整個風(fēng)險都要確定評價基準(zhǔn),分別稱為單個評價基準(zhǔn)和整體評價基準(zhǔn)。項目的目標(biāo)多種多樣時間、利潤、成本和風(fēng)險損失等等,這些目標(biāo)可以進行量化,成為評價基萬。確定項目風(fēng)險水平。其中包括單個風(fēng)險水平和整體風(fēng)險水平。項目整體風(fēng)險水平是綜合了所有風(fēng)險事件之后確定的。要確定項目的整體風(fēng)險水平,有必要弄清單個風(fēng)險之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素對這些相互作用的影響。另外,風(fēng)險水平的確定方法要和評價基準(zhǔn)確定的原則和方法相適應(yīng),否則兩者就缺乏可比性。

蒙特卡羅模擬法

蒙特卡羅模擬法,是根據(jù)隨機數(shù)對投入變量值概率分布進行隨機抽樣,根據(jù)每次抽樣值計算項目的投資收益率.這樣經(jīng)多次重復(fù)得到投資收益率的概率分布圖。根據(jù)收益率概率分布計算保險下限值和不經(jīng)濟概率,以判斷方案的風(fēng)險性。

蒙特卡羅模擬法具有顯著優(yōu)點。對于無法憑經(jīng)驗決策的問題、不能用數(shù)學(xué)求解的復(fù)雜問題及不易做可控實驗的動態(tài)系統(tǒng)、均可用蒙特卡羅模擬法解決。亦即那些投入變量含有許多隨機因素,其轉(zhuǎn)換過程具有函數(shù)關(guān)系，又非一般數(shù)學(xué)式所能充分表達的,只能用蒙特卡羅模擬法解決。

一般來講，對項目的風(fēng)險評估分為三部分：價值投資風(fēng)險、交易風(fēng)險、宏觀經(jīng)濟風(fēng)險。價值投資風(fēng)險評估，對于項目價值投資風(fēng)險評估，一般分為產(chǎn)品和技術(shù)實力、項目治理結(jié)構(gòu)、項目履約情況和項目信息透明度四個部分。產(chǎn)品技術(shù)分析，產(chǎn)品分析首先，要分析項目的產(chǎn)品定位和用途、以及在行業(yè)細(xì)分領(lǐng)域的競爭力。針對公鏈項目，要重點分析項目希望解決的問題、應(yīng)用場景、創(chuàng)新點和風(fēng)險點。

固定資產(chǎn)對股東權(quán)益比率此項比率除可用以測試企業(yè)的償債能力外，也可顯示企業(yè)固定資產(chǎn)投資是否適當(dāng)，企業(yè)是否有短期資金長期使用之下所暴露的財務(wù)風(fēng)險。該比率的計算公式為：

固定資產(chǎn)對股東權(quán)益比率=固定資產(chǎn)÷股東權(quán)益總額。此比率若小于1，表示企業(yè)購置固定資產(chǎn)所需資金全來自股東，公司比較穩(wěn)健。若此比率大于1，表示企業(yè)購置固定資產(chǎn)所需資金有一部分來自于債權(quán)人，公司經(jīng)營較不穩(wěn)健。