中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)運營模式與前景發(fā)展戰(zhàn)略分析報告2024-2030年
【報告編號】: 433266
【出版時間】: 2024年7月
【出版機構(gòu)】: 中研智業(yè)研究院
【交付方式】: EMIL電子版或特快專遞
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第1章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)發(fā)展環(huán)境分析
1.1 銀行理財產(chǎn)品行業(yè)政策環(huán)境
1.1.1 行業(yè)監(jiān)管機制分析
1.1.2 行業(yè)主要政策解讀
（1）《關于加強商業(yè)銀行存款偏離度管理有關事項的通知》
（2）《關于規(guī)范商業(yè)銀行理財業(yè)務投資運作有關問題的通知》
（3）《關于銀行業(yè)金融機構(gòu)代銷業(yè)務風險排查的通知》
（4）《關于加強銀行理財產(chǎn)品銷售自律工作的十條約定》
（5）《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》
1.1.3 行業(yè)監(jiān)管政策小結(jié)
1.2 銀行理財產(chǎn)品行業(yè)經(jīng)濟環(huán)境
1.2.1 宏觀經(jīng)濟環(huán)境
（1）GDP增長情況
（2）經(jīng)濟走勢預測
1.2.2 居民消費價格指數(shù)
1.2.3 國內(nèi)貨幣供應量分析
1.2.4 人民幣存貸款利率
1.2.5 人民幣存貸款余額
1.2.6 宏觀經(jīng)濟環(huán)境小結(jié)
1.3 銀行理財產(chǎn)品行業(yè)市場經(jīng)濟環(huán)境
1.3.1 利率市場
1.3.2 匯率市場
1.3.3 商品市場
1.3.4 股票市場
第2章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀及趨勢
2.1 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模及增長因素
2.1.1 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模及特點
（1）銀行理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模
（2）銀行理財產(chǎn)品發(fā)行特點
2.1.2 銀行理財產(chǎn)品增長驅(qū)動因素
（1）供給方因素
（2）需求方因素
（3）市場結(jié)構(gòu)性因素
2.2 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行結(jié)構(gòu)分析
2.2.1 本外幣發(fā)行結(jié)構(gòu)
（1）本外幣理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模及結(jié)構(gòu)
（2）外幣理財產(chǎn)品主要幣種發(fā)行情況
2.2.2 發(fā)行期限結(jié)構(gòu)
2.2.3 發(fā)行主體結(jié)構(gòu)
2.3 銀行理財產(chǎn)品收益情況分析
2.3.1 人民幣理財產(chǎn)品收益情況
2.3.2 外幣理財產(chǎn)品收益情況
2.3.3 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品收益情況
2.4 銀行理財產(chǎn)品市場發(fā)展趨勢
第3章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)運營模式分析
3.1 銀行理財產(chǎn)品運營模式分析
3.1.1 資產(chǎn)池模式
（1）資產(chǎn)池模式簡介
（2）資產(chǎn)池類產(chǎn)品規(guī)模
（3）資產(chǎn)池模式存在缺陷
（4）資產(chǎn)池模式存在風險
（5）資產(chǎn)池模式監(jiān)管動向
（6）資產(chǎn)池模式轉(zhuǎn)型思路
3.1.2 一對一模式
（1）一對一模式簡介
（2）一對一模式規(guī)模
3.2 銀行與其他機構(gòu)合作運營模式分析
3.2.1 銀信合作運營模式
（1）銀信合作的產(chǎn)生背景
（2）銀信合作的操作模式
（3）銀信合作的產(chǎn)品規(guī)模
（4）銀信合作的潛在風險
（5）銀信合作的政策監(jiān)管
（6）銀信合作的發(fā)展趨勢
（7）銀信合作的模式創(chuàng)新
3.2.2 銀基合作運營模式
（1）銀基合作的產(chǎn)生背景
（2）銀基合作的操作模式
（3）銀基合作的潛在風險
（4）銀基合作的政策監(jiān)管
（5）銀基合作的模式創(chuàng)新
3.2.3 銀保合作運營模式
（1）銀保合作的產(chǎn)生背景
（2）銀保合作模式的變遷
（3）銀保合作的產(chǎn)品規(guī)模
（4）銀保合作的潛在風險
（5）銀保合作的政策監(jiān)管
（6）銀保合作的模式創(chuàng)新
3.2.4 銀證合作運營模式
（1）銀證合作的產(chǎn)生背景
（2）銀證合作的操作模式
（3）銀證合作的潛在風險
（4）銀證合作的政策監(jiān)管
（5）銀證合作的模式創(chuàng)新
第4章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)細分產(chǎn)品發(fā)展前景
4.1 債券類理財產(chǎn)品發(fā)行現(xiàn)狀及前景
4.1.1 債券類理財產(chǎn)品介紹
（1）產(chǎn)品特點及適合人群
（2）債券類產(chǎn)品運作模式
4.1.2 債券類理財產(chǎn)品發(fā)行情況及風險
（1）債券類理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模
（2）債券類理財產(chǎn)品發(fā)行主體
（3）債券類理財產(chǎn)品期限分布
（4）債券類理財產(chǎn)品市場地位
（5）債券類理財產(chǎn)品投資風險
4.1.3 債券類理財產(chǎn)品市場趨勢及前景
（1）債券發(fā)行規(guī)模預測
（2）債券類理財產(chǎn)品市場前景
4.2 信貸類理財產(chǎn)品發(fā)行現(xiàn)狀及前景
4.2.1 信貸類理財產(chǎn)品介紹
（1）產(chǎn)品特點及適合人群
（2）信貸類理財產(chǎn)品運作模式
4.2.2 信貸類理財產(chǎn)品發(fā)行情況及風險
（1）信貸類理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模
（2）信貸類理財產(chǎn)品發(fā)行主體
（3）信貸類理財產(chǎn)品期限分布
（4）信貸類理財產(chǎn)品市場地位
（5）信托資產(chǎn)收益情況
（6）信貸類理財產(chǎn)品投資風險
4.2.3 信貸類理財產(chǎn)品市場趨勢及前景
（1）信托資產(chǎn)規(guī)模預測
（2）信托行業(yè)市場前景
4.3 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品發(fā)行現(xiàn)狀及前景
4.3.1 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品介紹
（1）產(chǎn)品特點及適合人群
（2）結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品運作模式
4.3.2 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品發(fā)行情況及風險
（1）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品發(fā)行規(guī)模
（2）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品期限分布
（3）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品市場地位
（4）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品收益情況
（5）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品投資風險
4.3.3 結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品市場趨勢及前景
（1）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品市場趨勢
（2）結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品市場前景
4.4 利率類理財產(chǎn)品發(fā)行現(xiàn)狀及前景
4.4.1 利率理財產(chǎn)品介紹
（1）產(chǎn)品特點及適合人群
（2）利率類理財產(chǎn)品運作模式
4.4.2 利率類理財產(chǎn)品發(fā)行情況及風險
（1）利率類理財產(chǎn)品發(fā)行主體
（2）利率類理財產(chǎn)品期限分布
（3）利率類理財產(chǎn)品市場地位
（4）利率類理財產(chǎn)品投資風險
4.4.3 利率類理財產(chǎn)品市場趨勢及前景
（1）利率類理財產(chǎn)品市場趨勢
（2）利率類理財產(chǎn)品市場前景
4.5 票據(jù)類理財產(chǎn)品發(fā)行現(xiàn)狀及前景
4.5.1 票據(jù)類理財產(chǎn)品理財產(chǎn)品介紹
（1）產(chǎn)品特點及適合人群
（2）票據(jù)類理財產(chǎn)品運作模式
4.5.2 票據(jù)類理財產(chǎn)品發(fā)行情況及風險
（1）票據(jù)類理財產(chǎn)品發(fā)行主體
（2）票據(jù)類理財產(chǎn)品市場地位
（3）票據(jù)類理財產(chǎn)品投資風險
4.5.3 票據(jù)類理財產(chǎn)品市場趨勢及前景
（1）票據(jù)類理財產(chǎn)品市場趨勢
（2）票據(jù)類理財產(chǎn)品市場前景
第5章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)營銷策略分析
5.1 銀行理財產(chǎn)品行業(yè)銷售渠道分析
5.1.1 銀行網(wǎng)點
（1）銀行網(wǎng)點的優(yōu)劣勢
（2）銀行網(wǎng)點發(fā)展現(xiàn)狀
（3）銀行網(wǎng)點理財業(yè)務趨勢
5.1.2 網(wǎng)上銀行
（1）網(wǎng)上銀行的優(yōu)劣勢
（2）網(wǎng)上銀行交易規(guī)模
（3）網(wǎng)上銀行理財業(yè)務趨勢
5.1.3 手機銀行
（1）手機銀行的優(yōu)劣勢
（2）手機銀行交易規(guī)模
（3）手機銀行理財業(yè)務趨勢
5.2 銀行理財產(chǎn)品行業(yè)營銷策略分析
5.2.1 銀行理財產(chǎn)品營銷SWOT分析
（1）銀行理財產(chǎn)品營銷優(yōu)勢分析
（2）銀行理財產(chǎn)品營銷劣勢分析
（3）銀行理財產(chǎn)品營銷機遇分析
（4）銀行理財產(chǎn)品營銷挑戰(zhàn)分析
5.2.2 銀行理財產(chǎn)品營銷存在問題
（1）目標定位
（2）信息披露
（3）營銷渠道
（4）職業(yè)素質(zhì)
（5）客戶維護
（6）品牌營銷
（7）投資者利益保護機制
5.2.3 銀行理財產(chǎn)品營銷策略建議
（1）提高產(chǎn)品設計創(chuàng)新能力
（2）加強營銷流程管控
（3）拓展產(chǎn)品營銷渠道
（4）完善營銷團隊建設
（5）實施品牌形象管理
（6）完善投訴處理機制
（7）提高風險管控能力
（8）加強業(yè)務規(guī)范監(jiān)督
第6章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)發(fā)行主體特征及競爭分析
6.1 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行主體特征分析
6.1.1 國有商業(yè)銀行理財產(chǎn)品發(fā)行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產(chǎn)標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.1.2 城市商業(yè)銀行理財產(chǎn)品發(fā)行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產(chǎn)標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.1.3 股份制商業(yè)銀行理財產(chǎn)品發(fā)行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產(chǎn)標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.1.4 外資銀行理財產(chǎn)品發(fā)行特征
（1）投資幣種分布特點
（2）期限跨度分布特點
（3）資產(chǎn)標的分布特點
（4）銀行個體分布特點
6.2 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行主體排名分析
6.2.1 各銀行理財產(chǎn)品分類排名
（1）發(fā)行能力排名
（2）產(chǎn)品收益率排名
（3）風險控制能力排名
（4）理財產(chǎn)品豐富性排名
6.2.2 各主體分期限收益率排名
（1）1個月期收益率排名
（2）3個月期收益率排名
（3）6個月期收益率排名
（4）12個月期收益率排名
6.3 銀行理財產(chǎn)品發(fā)行主體競爭分析
6.3.1 國有商業(yè)銀行競爭實力
（1）品牌優(yōu)勢
（2）網(wǎng)絡優(yōu)勢
（3）客戶優(yōu)勢
6.3.2 城市商業(yè)銀行競爭實力
（1）理財產(chǎn)品規(guī)模擴大
（2）區(qū)域優(yōu)勢明顯增強
6.3.3 股份制商業(yè)銀行競爭實力
（1）理財綜合實力較強
（2）產(chǎn)品管理能力**
6.3.4 外資銀行競爭實力
（1）自主創(chuàng)新能力
（2）品牌建設優(yōu)勢
第7章：中國銀行理財產(chǎn)品行業(yè)發(fā)行主體個案分析
7.1 股份制商業(yè)銀行個案分析
7.1.1 招商銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.1.2 交通銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.1.3 中信銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.1.4 中國光大銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.1.5 華夏銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.1.6 廣發(fā)銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.2 城市商業(yè)銀行個案分析
7.2.1 平安銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.2.2 徽商銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.2.3 北京銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.2.4 包商銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財市場地位
（6）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.2.5 青島銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財市場地位
（6）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.3 國有商業(yè)銀行個案分析
7.3.1 中國工商銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.3.2 中國農(nóng)業(yè)銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.3.3 中國銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.3.4 中國建設銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行網(wǎng)點規(guī)模
（3）銀行存款規(guī)模
（4）銀行理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（5）銀行理財收入分析
（6）銀行理財市場地位
（7）銀行發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃
7.4 外資銀行個案分析
7.4.1 渣打銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行在華網(wǎng)點布局
（3）銀行在華理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（4）銀行理財收入分析
（5）銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略
7.4.2 匯豐銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行在華網(wǎng)點布局
（3）銀行在華理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（4）銀行理財收入分析
（5）銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略
7.4.3 南洋商業(yè)銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行在華網(wǎng)點布局
（3）銀行在華理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（4）銀行理財收入分析
（5）銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略
7.4.4 大華銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行在華網(wǎng)點布局
（3）銀行在華理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（4）銀行理財收入分析
（5）銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略
7.4.5 星展銀行理財產(chǎn)品分析
（1）銀行簡介
（2）銀行在華網(wǎng)點布局
（3）銀行在華理財產(chǎn)品現(xiàn)狀
（4）銀行理財收入分析
（5）銀行在華發(fā)展戰(zhàn)略
圖表目錄
圖表1：2020-2024年中國GDP及其增長情況（單位：萬億元，%）
圖表2：2024年我國宏觀經(jīng)濟指標預測（單位：%）
圖表3：“十四五”時期中國經(jīng)濟所面臨的趨勢性變化
圖表4：2020-2024年居民消費價格指數(shù)走勢
圖表5：2020-2024年中國貨幣供